Дебетовые карты mastercard тинькофф банка в москве

Системно значимая кредитная организация:

Новым участником перечня системно значимых кредитных организаций в 2021 году стало АО «Тинькофф Банк». Такое решение принято с учетом ряда факторов, в том числе активного роста бизнеса, существенно превышающего среднерыночный, а также обширной клиентской базы. Всего в перечень входят 13 банков, на долю которых приходится около 77% совокупных активов российского банковского сектора.

Это значит, что при любых условиях государство будет спасать банки из этого списка, выкупая их активы за бюджетные деньги. С одной стороны, эта гарантия сохранности средств, с другой стороны, признание государством надежности и правильного вектора развития банка.

Дебетовые карты банка Тинькофф в 2021 году

В 2021 году Тинькофф Банк предлагает 2 категории дебетовых карт: классические и премиальные.

Tinkoff Black (лучшая карта с кэшбэком)

Тарифы на снятие наличных с карты Tinkoff Black

Расчётным периодом считается срок между выписками в банке и длится в переделах 28 — 31 день (в зависимости от календарных дней месяца).  Для каждого клиента и фин. продукта банка расчётный период может быть разным (при желании можно его изменить по телефону поддержки).

Главные параметры дебетовых карт Блэк:

• кэшбэк до 30%;
• стоимость обслуживания: если остаток на счетах и вкладах банка составляет 50 тысяч рублей — бесплатно, если остаток меньше — 99 руб. за месяц;
• проценты вознаграждения на остаток составляют до 5%, зависимо от величины суммы.

На данной карте, самые выгодные условия начисления кэшбэка (возврат части потраченных денег до 30%), а также наличие депозитной программы начисления процента на остаток в течении месяца. Снимать наличные средства при помощи Тинькофф Блэк можно в банкоматах любого банка (но, при этом, есть некоторые ограничения).

Как правильно пользоваться Тинькофф Блэк

Дебетовая Тинькофф Блэк имеет ряд особенностей и правила использования. Наиболее ключевые моменты детально описаны ниже по тексту.

Именная или нет?

На каждую карту Тинькофф Блэк наносится имя ее держателя. Отсюда следует вывод, что платежные средства такого типа именные.

Со скольки лет выдается?

Карты такого формата выдаются лицам в возрасте от 14 лет. В этом случае до достижения совершеннолетия плату за обслуживание не нужно будет вносить.

Как узнать расчетный период по карте?

Расчетный период – это количество дней прошедших со дня формирования одной выписки до создания следующей.
Узнать расчетный период по карте Тинькофф Блэк можно следующими способами:

1. Написать в чат «Расчетный период» – Тинькофф бот укажет дату начала нового отчетного периода.
2. В мобильном приложении последовательно перейти в следующие разделы: «Главная» – «Детали счета» – «Выписки». Интересующую информацию можно будет посмотреть в последней строчке «Баланс на дату».

Партнерская программа «Пригласить друга»

«Пригласи друга» – это специальная акция, позволяющая получать дополнительный доход, привлекая друзей и знакомых в Тинькофф Банк.
Она работает по следующей схеме:

• клиент банка предоставляет своему другу (родственнику, знакомому и т.д.) ссылку на оформление одного из продуктов банка,
• если указанное лицо пройдет по этой ссылке, подаст заявку и оформит тот или иной продукт, то клиент получает за это от банка вознаграждение.

Виртуальная карта Тинькофф

Клиентам также предоставляется возможность оформить виртуальную карту Тинькофф. Она является аналогом пластиковой. Может использоваться в следующих целях:

• для обеспечения основной,
• для совершения покупок в интернете,
• для бронирования номеров отелям, билетом в авиакомпаниях и т.д.

Что лучше Виза, Мастеркард или МИР?

Среди представленного перечня наиболее предпочтительным вариантом будет оформление карты Виза или Мастеркард (особенно для лиц регулярно посещающих другие страны). Несмотря на то, что карта МИР ничем не уступает указанным платежным средствам, главный минус заключается в том, что не во всех странах ее принимают.

Как отключить оповещение об операциях?

В Тинькофф отключить оповещения об операциях можно следующими способами:

• в мобильном приложении («Услуги» – «Оповещения об операциях»),
• в личном кабинете («Настройки» – «Оповещения об операциях»),
• через службы поддержки – можно написать в чат или позвонить в банк.

Как узнать ПИН-код?

В случае, если пользователь забыл свой ПИН-код от карты Тинькофф Блэк, то узнать его не получится. Однако в этом случае потерянный пароль можно изменить на новый в личном кабинете или мобильном приложении (Разделы: «Действия» – «Управлять ПИН-кодом»/«ПИН-код»).

Способы проверить баланс

Проверить баланс по карте можно следующими способами:

• в мобильном приложении,
• по телефону, позвонив в службу поддержки банка,
• в личном кабинете,
• при помощи банкомата.

Как можно заработать на Tinkoff Black?

Владельцы Tinkoff Black могут заработать на ней следующими способами:

• начисление процента на остаток по счету,
• получение кэшбэка,
• участие в программе «Приведи друга».

Овердрафт «Тинькофф Блэк»: как подключить и каковы условия пользования?

Держатели Тинькофф Блэк могут оформить овердрафт. Он представляет собой краткосрочный кредит. Выдается на следующих условиях:

• максимальный лимит 90 000 рублей,
• отсутствие комиссии при совершении расходов на сумму менее 3000 рублей,
• плата за пользование овердрафтом (при превышении лимита) составляет от 19 до 59 рублей в день.

Овердрафт можно подключить в личном кабинете («Действия» – «Подключить овердрафт») или в мобильном приложении (шестеренка в правом верхнем углу, а затем кнопка «Подключить овердрафт»).

Зарплатная карта Тинькофф БЛЭК

Своим корпоративным клиентам Tinkoff Black предоставляет возможность оформления зарплатной карты. В этом случае оплату труда работникам можно перечислять на карты такого типа.
Основные бонусы зарплатной Tinkoff Black:

• отсутствие комиссии за снятие наличных,
• начисление до 3,5% на остаток по счету,
• отсутствие комиссии за обслуживание,
• кэшбэк до 30%.

Примеры рекламных роликов

Тинькофф Банк активно рекламирует и продвигает свои продукты. В качестве примера можно привести некоторые рекламные ролики Тинькофф Блэк:

В чем преимущества дебетовой карты Тинькофф

Подробно ознакомившись с условиями и тарифами, клиент обязательно задумается, чем же она будет выгодна.

• Ее быстро и просто оформить в режиме онлайн.
• Доставка осуществляется курьером в любое удобное для вас время.
• Все вопросы оперативно и компетентно решает служба поддержки.
• Очень удобное и информативное мобильное приложение.
• Оплата услуг ЖКХ без комиссии.
• Измерение кэшбэка реальными деньгами, а не баллами.
• Регулярно совершая покупки по безналичному расчёту, вы можете получить кэшбэк, который перекроет ежемесячное обслуживание.
• Мультивалютность дебетовой карты — кроме рублевого счета к пластику можно привязать и валютные счета.

В качестве вывода можно сказать, что дебетовая карта Тинькофф Блэк будет выгодна, если вы имеете стабильный высокий доход, на вашей карте всегда есть крупная сумма денег и свои покупки вы совершаете безналичным способом. При этом вы социально активны, посещаете различные рестораны, зрелищные мероприятия, часто ездите отдыхать.

Но и среднестатистическому пользователю возможно пользоваться пластиком на выгодных условиях, есть некоторые хитрости.

1. Заведите карту любого другого банка, располагающегося в вашей местности. Пополнив их наличными без комиссии, вы сможете беспроцентно переводить деньги на Тинькофф Блэк через сервисы банка.
2. Совершайте покупки с кэшбэком на сумму не менее 9900 — получите 1% назад, окупите месячное обслуживание. Эта не такая уж крупная сумма для месячных расходов.
3. Старайтесь всю наличность держать на карте, тогда получение процентов на остаток вы получите гарантированно.

Плюсы и минусы использования Tinkoff Black

На финансовом портале Банки.ру банк занимает 1-е место в народном рейтинге. Отзывы от пользователей дебетовой карты Tinkoff Black самые разные: от крайне отрицательных до восторженно положительных. Я не буду присоединяться ни к одному из них. А выпишу, как часто советуют эксперты, все плюсы и все минусы, которые подметили клиенты. А потом вы сможете оценить получившуюся картину и принять взвешенное решение.

Достоинства:

1. Скорость оформления. От подачи заявки на сайте до получения карточки проходит всего 1-2 дня.
2. Заявка подается онлайн не выходя из дома. Вам не нужно искать ближайший офис банка и стоять в очередях. Закажите карту через интернет, и курьер лично доставит ее по указанному адресу.
3. Получить наличные можно в любом банкомате. Тинькофф Банк имеет и собственные банкоматы, но снятие денег доступно в банкоматах любого банка.
4. Возможность привязать к карте до 30 валют и пользоваться деньгами за границей без лишней конвертации.
5. Бесплатные онлайн-сервисы: мобильное приложение и интернет-банк. Управление финансами полностью находится в ваших руках. В любое время дня и ночи в любом месте совершайте необходимые операции и контролируйте расходы самостоятельно.
6. Возможность получения дополнительного дохода. Вы получаете проценты на остаток счета (до 5 % годовых) в конце расчетного месяца и кэшбэк (от 1 до 30 %) с каждой покупки. Бонусы – это реальные деньги. Вы можете тратить их на любые цели, в том числе снять наличными.
7. Тинькофф Банк – участник государственной программы страхования вкладов. Вы полностью получите свои деньги (до 1,4 млн руб.) в случае возникновения у него финансовых проблем.
8. Безопасность. Помимо традиционных мер (введение ПИН-кода, необходимость получения кода при онлайн-покупках и т. д.), вы можете отключить возможность совершать платежи в интернете. Также можно установить лимиты на покупки и снятие в сутки и в месяц.
9. Оперативная работа чата в личном кабинете в любое время суток. Встречаются и негативные отзывы, но за все годы владения карточкой Тинькофф Банка у меня проблем с общением не было.

Недостатки:

1. Довольно высокая стоимость обслуживания (99 * 12 месяцев = 1 188 руб.). Но есть и бесплатные варианты.
2. Бескомиссионное снятие наличности возможно только от 3 000 руб.
3. Необходимость изучения большого числа условий по обслуживанию, совершению операций, программе лояльности и т. д. На первый взгляд кажется, что все сложно и запутанно.
4. Необходимость самостоятельно отслеживать изменения, которые вносит банк в условия использования карты. Рекомендую делать это не реже 1 раза в месяц.
5. Округление суммы покупки, с которой возвращается кэшбэк, в меньшую сторону и ограничение на сумму бонусов в месяц.
6. Список категорий повышенного кэшбэка устанавливает банк, и он не всегда отвечает нашим с вами ожиданиям.
7. Лимит суммы, на которую начисляется процент на остаток (300 000 руб., 10 000 $ или 10 000 €).
8. Комиссия за операции, которые вы совершаете через другие кредитные организации (90 руб. за каждый платеж). Можно оказаться в неприятной ситуации, когда ты делаешь небольшие переводы другим кредитным организациям (например, до 50 руб.) и каждый раз банк снимает плату в 90 руб. Не уследишь (или просто не знаешь) – добро пожаловать в “минус”.
9. Платные СМС-оповещения (бесплатно расскажут только о минимуме стандартных операций, информация по которым не так важна).

Чем отличается Тинькофф Блэк от Тинькофф Платинум

Огромная конкуренция в сфере финансовых услуг стимулирует банки разрабатывать новые продукты. Они способны покрыть потребности большей части рынка, предоставив необходимый функционал каждому клиенту.

Для этих целей Тинькофф Банк осуществил выпуск двух продуктов: это карта Тинькофф Платинум и карта Тинькофф Блэк. Оба пластика обладают собственным предназначением, не очевидным с первого взгляда. Предлагаем ознакомиться со сравнительной таблицей кредитной и дебетовой карт:

Очевиден вывод о разнице двух карт:

• Tinkoff Black идеально подходит тем пользователям, которые планируют оперировать суммами, превышающими 300.000 руб. Эта карточка ориентирована на хранение денег, с учётом получения прибыли от годовых процентов. Держатель может пополнить баланс своего пластика в любое время, увеличивая остаток денег на счёте.
• Tinkoff Platinum идеальна для использования каждый день. Этот пластик выгодно открыть тем пользователям, которые не имеют планов на открытие депозита, с перспективой получать дополнительный доход.

Подводные камни дебетовой карты

• Низкий процент, который начисляется на остаток по карточке. Всего 0,5% годовых.
• Требуется совершать не меньше одной операции по карточке каждый месяц.
• Неудобно снимать крупные суммы наличностью в банкоматах. Учитывая, что в некоторых из них за один раз можно получить всего 8 тысяч рублей. Для того чтобы получить приличную сумму, понадобиться обратиться в банк партнер с большим лимитом для снятия денег.
• Чтобы пополнить счет карты в точке Евросети, придется выстоять большую очередь, также необходимо иметь при себе паспорт.
• Если на карточке находится сумма, превышающая 300 тысяч рублей или 10 тысяч долларов, евро, проценты, начисляемые на остаток суммы, станут ниже

Чем дебетовые карты Тинькофф лучше или хуже других?

Чем карты лучше денег понимают практически все. Однако почему следует выбирать именно Тинькофф, представляют далеко не многие. Именно поэтому прежде чем приступить к выбору карточного продукта, стоит изучить, в чем преимущества конкретного банка.

Дебетовые карты Тинькофф имеют немало плюсов. Основными среди них являются:

1. На остаток денежных средств, хранимый на карте, начисляются достаточно высокие проценты.
2. Открыть дебетовую карту Тинькофф очень просто. Достаточно заполнить заявку на сайте. После этого в течение дня к клиенту приедет курьер по любому адресу, указанному клиентом. Доставка осуществляется в любое удобное время.
3. Бесплатное информирование в смс сообщениях.
4. При сохранении остатка на карточном счете либо при обороте не менее тридцати тысяч обслуживание осуществляется абсолютно бесплатно.
5. Высокая ставка кэшбэка. То есть при совершении оплаты в определенных магазинах часть средств возвращается на карту.
6. Снятие с дебетовой карты Тинькофф наличных осуществляется в банкоматах любых банков по всему миру абсолютно бесплатно.
7. В режиме онлайн переводом с банковской карты можно открыть накопительный счет или депозит.

Несмотря на значительное количество преимуществ можно назвать и несколько недостатков карт:

1. при отсутствии оборота или остатка в размере 30 000 рублей ежемесячная стоимость карты обойдется в 99 рублей;
2. снять в банкомате другого банка большую сумму не получится – установлен месячный лимит в размере 150 тысяч рублей.

На самом деле недостатки легко обойти. Избежать комиссии несложно – достаточно регулярно пользоваться картой. Наличные же снимать вообще необязательно, можно оплачивать покупки непосредственно с карты или перевести средства на карту другого банка. Ну или снимать деньги в собственных банкоматах Тинькофф. Тогда лимит снятия в месяц будет 300 тысяч рублей.

Тарифы дебетовых карт Тинькофф

По дебетовым картам ТКС кэшбек может достигать 30% (при условии платежей в пользу магазинов-партнеров). В любом случае при безналичной оплате покупок он составляет не менее 1%. Кроме этого, для каждого продукта действует своя система спецпредложений, позволяющая получать дополнительную выгоду.

в сумме от 3 тыс. рублей. Если меньше – комиссия составит 90 рублей. Если больше установленного лимита (он зависит от тарифа по дебетовой карте, например, для Tinkoff Black в «своих» банкоматах он составляет 500 тыс. ежемесячно) – 2%.

Разрешены бесплатные переводы до 20 тыс. руб. на карты других банков (за превышение взимается 1,5%). Для некоторых карт-счетов можно оформить овердрафт – в этом случае баланс может уходить в «минус» в пределах установленного лимита (с последующим погашением).

По многим картам предусмотрена выплата процентов на остаток в размере 6% годовых – при условии, что сумма расходов в расчетном периоде не менее 3000 рублей (кроме обналичивания и приравненных транзакций). Данное вознаграждение начисляется на суммы до 300 000 рублей.

Пополнение счета наличными, переводами с других карточек и иными способами является бесплатным – за исключением сумм более 150 тыс. рублей, вносимых наличными за один расчетный период через партнеров (взимается 2%). Интернет-банкинг и мобильное приложение предоставляются бесплатно.

Кратко о банке

О Тинькофф Банке, наверное, в России слышали все. Это не первый и не второй бизнес Олега Тинькова – но первый, который он не спешит продавать, и который достиг многомиллиардных оборотов.

Уникальность бизнес-модели Тинькофф Банка заключается в том, что он работает вообще без отделений – основные продукты банка завязаны на картах (с них оформляются вклады, на них перечисляются кредиты), а карту клиенту привозит курьер, с которым прямо на месте можно заключить договор.

Банк занимает третье место по востребованности розничных продуктов, и первое – среди частных банков. Благодаря этому по объему активов банк занимает 16 место в банковской системе России, и получает неплохую прибыль. Даже после того, как Олег Тиньков по состоянию здоровья решил отойти от управления банком, он по-прежнему развивается и наращивает активы. А недавно банк всерьез решил выйти на рынок ипотечного кредитования.

Тем не менее, основное направление деятельности банка – это карточный бизнес. Уже в 2018 году банк занимал второе место на банковском рынке по портфелю кредитных карт, занимая более 11% рынка. Карту просто получить, ее при желании можно сделать бесплатной в обслуживании, с ней можно проводить разные операции, не выходя из дома.

Тинькофф

• Обслуживание99 р./мес
• Кэшбекот 2% до 15%

Тинькофф

• Обслуживание299 р./мес
• Кэшбекдо 10%

Тинькофф

• Обслуживание299 р./мес
• Кэшбекдо 10%

Тинькофф

• Обслуживание99 р./мес
• Кэшбекдо 3%

Тинькофф

Tinkoff Перекресток

• Обслуживание99 р./мес
• Кэшбекдо 4%

Однако неподготовленному клиенту будет сложно разобраться во всем разнообразии карт банка – только дебетовых карт у него более 30, основная их часть относится к кобрендовым (то есть, выпускается совместно с другой компанией и предлагает особые условия для ее клиентов), также есть премиальные варианты обычных дебетовых карт. Чтобы упростить выбор, мы расскажем о главных картах банка – и о том, кому больше всего подойдет тот или иной вариант.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф Black

Выбирая эффективный платежный инструмент, нельзя пройти мимо предложения от банка Тинькофф. Значительная часть отзывов о дебетовой карте Tinkoff Black положительные, клиенты довольны условиями, которые предлагает банк. Особенно выгодны проценты, которые насчитываются за остаток средств по карте Тинькофф. Это преимущество подчеркивает большинство держателей карточки.

Оформление карточки Тиньков возможно онлайн, без посещения представительства компании. Получать ее можно дома или в офисе, воспользовавшись услугами курьера. Перед оформлением доставки необходимо указать данные, до буквы совпадающие с паспортными (имя и отчество), оставить заявку, дождаться ее одобрения. Получив пластик, свои расходы можно контролировать также онлайн. Для этого предлагается удобный интернет-банкинг.

В отделении банка

Дебетовая карта Тинькофф — очень популярный и востребованный продукт на финансовом рынке. Поэтому компания заботится, чтобы получить банковскую карточку было максимально просто. Сколько бы заявок ни было подано, каждая из них рассматривается за пару минут. Благодаря этому процесс выдачи Тинькофф Блэк не растягивается на несколько дней.

Tinkoff является онлайн-банком и позиционирует себя как технологическую компанию с банковской лицензией. Поэтому оформление всех продуктов осуществляется через интернет. Благодаря этому клиентам не приходится тратить время на ожидание в представительствах. Управление финансами доступно через приложение, сайт или по телефону. Клиентская поддержка работает круглосуточно.

Не выходя из дома

Шаг второй — одобрение заявки. Банку требуется всего две минуты, чтобы принять решение о выдаче карточки. Иногда сотрудники связываются по телефону, чтобы уточнить информацию о клиенте. Оперативному решению вопроса способствует огромный штат колл-центра, который насчитывает 1200 человек.

Шаг третий — вызов курьера, который доставляет карточку по любому адресу. Зачастую доставка осуществляется на следующий день после одобрения заявки. В компании работают 1800 курьеров, которые развозят договора по всей России.

Пополнение и зачисление денег доступно сразу после подписания бумаг. Все банковские операции отслеживаются онлайн. Проценты на остаток начисляются после формирования выписки по счету за прошедший месяц.

Зачем нужна дополнительная виртуальная карта

Так как карта для меня основное платежное средство, я ей рассчитываюсь как в оффлайне, так и в интернете, и тут есть 2 риска:

• Данные карты могут попасть в руки мошенников и, если у них будет номер, срок действия и CVC код, они смогут без труда вывести средства через интернет. Если не подключена услуга СМС оповещений, можно даже не заметить списания небольших сумм якобы за покупки в онлайн магазинах.
• При оплате в интернете также можно нарваться на некачественный сайт, который сам использует данные карты в мошеннических целях или недостаточно защищен от утечки данных. И в этом случае можно потерять деньги.

Виртуальная карта Тинькофф решает обе проблемы:

1. После оформления виртуальной, надо заблокировать возможность интернет платежей для пластиковой, так, даже имея реквизиты основной карты, злоумышленники не смогут ей расплатиться. Инструкцию для блокировки дам ниже.
2. На виртуальную карту можно установить лимит отдельный от основной карты и открывать средства только при необходимости оплаты. После этого банк не даст провести платеж выше разрешенной суммы (например, у меня 1 рубль).

Виртуальная карта МИР

Отечественная платежная система МИР активно продвигается государством, на неё перечисляют различные пособия и выплаты, различные акции по развитию внутреннего туризма требуют оплаты картой этой платежной системы. Плюс ко всему, МИР застрахована от проделок западных конкурентов.

Базовая карта Тинькофф Блэк представлена в формате МастерКард и для этих целей не годится. Но мы можем оформить виртуальную карту МИР, привязанную к тому же счету, что и пластиковая МастерКард. И там где нужен МИР, появится возможность платить с неё.

Какие подводные камни у Тинькофф Блэк?

Учитывая, что после перехода на тариф 6.2 ваша карта становится бесплатной, искать подвох там, где его нет очень сложно. Но попробуем найти реальные минусы у карты, все таки они, конечно же, имеются.