Как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц?

Как открыть счет для оффшора?

Где можно получить корпоративное обслуживание, мы разобрались – банки, необанки и платежные системы с привязкой к конкретным государствам и без нее. Попробуем объяснить, как это можно сделать грамотно с юридической и экономической точки зрения.

Просто заявить о своем желании открыть счет, написав/позвонив или обратившись лично в банк – плохая затея

Важно соответствовать требованиям финучреждения, подготовить и апосталировать все документы, обязательно пройти внутреннюю проверку и получить предварительное одобрение. . Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:

Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:

• На готовый бизнес, что особенно сложно ввиду наличия истории и партнеров юрлица. В чем сложность:
  • оффшор работает с несколькими партнерами из разных юрисдикций, один из которых может быть замечен в связях с лицами из черного списка ЕС или сомнительных операциях;
  • оффшорная компания относится к полочным, которые продаются готовыми, но также могут иметь свою тайну, например, долги бывшего учредителя, ненадежная репутация, юридический адрес с «плохими соседями» и т.д.

Вот и получается, что при проверке состоявшегося бизнеса, возникают нежелательные подробности из прошлого, которые приведут к отказу в банковском обслуживании без объяснения причин.

Второй вариант – согласовать открытие оффшорного счета до начала регистрации компании, что является правильным решением. В 2021 году иметь связь с оффшорными зонами, значит быть постоянно под подозрением и контролем. Чтобы обезопасить свой бизнес от мониторинга, рекомендуем в первую очередь выбрать банк, а затем страну для инкорпорации. Если поменять все местами, то предугадать успех практически невозможно.

Независимо от ситуации, для открытия счета потребуется подготовить запрашиваемые документы (личные и корпоративные), перевести их на язык иностранного государства (как правило это английский язык), заверить у нотариуса и при необходимости Апосталировать, но, не ранее, чем за 3 месяца до обращения.

Вопросы, которые могут задать в банке клиентам из оффшорных зон и не только

1. Откуда будут поступать платежи?
2. В какой стране принимающая сторона (партнеры и контрагенты)?
3. Кто будет получателем основным и дополнительным?
4. Какой тип счета требуется открыть для оффшорной компании?
5. Цель бизнеса и цель обслуживания в конкретном банке?
6. Какая средняя сумма будет фигурировать в платежных документах в месяц/год?
7. Какой баланс будет не снижаемым?
8. Какой бизнес у вашего партнера?
9. С какими банками планируете сотрудничество дополнительно?
10. Будут ли осуществляться расчеты с платежными системами и Необанками?
11. Фамилия вашей бабушки, дедушки, ближнего/дальнего родственника?
12. Хотите ли вы перенести свой бизнес в другое государство?
13. Где происходит оплата налогов на прибыль и прочее?
14. Планируете ли вести бизнес в стране регистрации компании?
15. Подтверждение источника дохода средств компании или бенефициара.Будьте готовы ответить на все вопросы без запинки, а в случае случайного совпадения фамилии учредителя/бенефициара или директора с лицом из списка неблагонадежных клиентов, придется доказать отсутствие родственных связей и каких-либо взаимоотношений.

Справка: оффшоры – это не только страны Карибского бассейна, признанные классическими низконалоговыми гаванями. Это могут быть Европейские юрисдикции, страны Востока и Азии, а также достаточно престижные государства, в том числе Гонконг, Гибралтар, Великобритания, Нидерланды.

Какие банки открывают счета оффшорам

Во всем мира работает тысячи банков, но при этом оффшорам открыть счет в иностранном банке всегда было сложно. Особенно трудно приходилось до недавнего времени, когда начали повсеместно в банках внедрять финансовый мониторинг, а сами оффшоры стали подвергаться санкциям со стороны ОЭСР, ФАТФ. 

Оффшорные компании до сих пор считаются удачными инструментами для разумного управления активами, оптимизации налогов, успешного ведения международного бизнеса. Поэтому без банковского счета оффшорам никак не начать свою активную деятельность. Но все ли банки готовы сотрудничать с оффшорами особенно из юрисдикций, попавших в серые/черные списки? 

У нас есть несколько готовых решений, которые помогут вам решить подобные проблемы. Среди них также самые оптимальные — открытие счет в необанке или платежной системе. Это самый эффективный, быстрый способ начать компании вести активную деятельность при помощи проведения платежных транзакций, инвестиционных операций. 

Также у нас налажено сотрудничество с сотнями иностранных банков, которые открывают счета оффшорам. Это банки из Европы, Америки, Азии, стран Карибского региона, Грузии, Армении, России, Украины, других государств. Чтобы выбрать наиболее подходящий банк, необходимо проанализировать информации о самой компании (где, когда/кем она была создана, с какой целью, кто ею управляет, какими видами деятельности занимается, персоналии контрагентов). 

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Вместо заключения

Оффшорный банкинг предлагает ряд преимуществ для частных лиц и та выгода, которую можно извлечь, значительно превышает затраты. Не стоит отказываться от услуг оффшорного банка только потому, что обслуживание в нем может быть слишком дорогим. Зачастую более высокие комиссионные затраты оправданы функционалом и качеством обслуживания.

Также в стоимость обслуживания оффшорного счета входит поддержка персонального менеджера, который всегда поможет и подскажет, как правильно выполнить транзакцию и исключить внезапную блокировку банковского счета.

Сравните свое общение с горячей линией местного банка, чтобы добраться до “живого человека”, чаще всего, требуется долго объясняться с роботом. Здесь же все иначе! Однако, чтобы сделать правильный выбор оффшорного банка, потребуется отсечь ненужные предложения, выбрать нужную комиссионную структуру, убедиться, что открытие счета в иностранном банке не нарушает налоговое законодательство страны регистрации счета и страны проживания.Если вы находитесь в поиске банка для открытия оффшорного счета без посещения банка, компания Offshore Pro Group предлагают воспользоваться услугой экспертного сопровождения либо свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info.

Можно ли открыть счет в оффшорном банке на физлицо, находясь в другой стране?

Конечно! Эксперты Offshore Pro Group не только принимают, но и всячески приветствуют подачу заявок на открытие оффшорного счета онлайн. Запланировав бесплатную консультацию, вы без проблем сможете выяснить все интересующие вас вопросы и открыть счет за рубежом, без долгих бюрократических процессов.

Какие затраты на открытие оффшорного счета?

Каждое финансовое учреждение имеет свой собственный тарифный план. Как правило, в него включена плата за открытие или активацию счета. Кроме того, некоторые учреждения, взимают дополнительную плату за проведение процедуры KYC. Размер комиссии варьируется от случая к случаю, в зависимости от целесообразности открытия счета, характера и объема будущих транзакций. Чтобы узнать точную сумму расходов, рекомендуем связаться с нами по адресу: info@offshore-pro.info.

Какая нужна минимальная сумма для открытия банковского счета?

Сумма для открытия оффшорного банковского счета напрямую зависит от требований конкретного банка. Но в среднем, диапазон колеблется от $950 до $ 1 000 000 и выше.

Низконалоговые юрисдикции или мидшоры

Помимо существования классических оффшоров, таких как Невис, Панама, Сейшелы, Белиз и другие, существуют юрисдикции, предлагающие пониженные налоговые ставки, а также стабильную финансовую и политическую систему, присутствие в белом списке ОЭСР и другие привилегии. Такими странами принято называть мидшорами.

Мидшоры существуют в Европе и Азии, и привлекают не меньше клиентов, чем классические оффшорные юрисдикции. Европейскими мидшорами принято считать:

Мальту, Кипр, Ирландию, Великобританию, Нидерланды, Данию и т.д. А к Азиатским мидшорам можно отнести: Гонконг, Сингапур, Лабуан и Новая Зеландия.

Если рассматривать по основным четырем классифицирующим признакам для оффшорных зон, которые состоят из:

1. Уровень налогообложения;
2. Требование по сдаче отчетности;
3. Уровень конфиденциальности;
4. Наличие налоговых соглашений с другими странами.

То, мидшоры занимают вторую позицию после классических оффшорных зон, которые могут обеспечить все четыре пункта на высшем уровне. Но, опять отмечу, что, не смотря на то, что количество оффшорных юрисдикций велико, необходимо четко понимать возможности той или иной оффшорной юрисдикции.

Сегодня огромное количество оффшорных юрисдикции не имеют хорошей славы или репутации, что приводит в дальнейшем к проблеме открытия иностранного или оффшорного банковского счета для реализации всех планов компании в оффшоре

Поэтому для того, чтобы сделать правильный выбор оффшорной юрисдикции важно проконсультироваться со специалистом в момент регистрации самой компании. Однако залог успеха в оффшоре, это не только стартовый выбор оффшорной юрисдикции со стабильным и сильным законодательством, но и дальнейший контроль развития оффшорного мира

Не плохим примером послужила ситуация, которая на днях была освещена в прессе. Когда Британские Виргинские острова (БВО) заморозили все активы одного из украинских олигархов, господина Сергея Таруты (новоизбранного губернатора Донецкой области), по причине судебного иска поданного на Таруту российским банком ВТБ по причине невыполнения кредитных обязательств как поручителя по проекту Енисейского фанерного комбината.

Никто не говорит о законности действий господина Таруты, однако в более мелких масштабах надо понимать, что оффшорный бизнес должен быть все время под контролем. А что касается компаний на БВО, то еще весной прошлого года после скандального рассекречивания оффшорных данных на БВО мы все настоятельно рекомендовали перенести свой бизнес в Невис, в юрисдикцию-лидера по защите активов и информации.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Почему гражданам СНГ стало сложнее открывать иностранные счета и как с этим справится?

Про проблему жителей России и СНГ мы писали подробно ранее: иностранные банки отказываются открывать счета по самым мелким причинам. Всё потому, что денег из СНГ боятся. Ведь так легко попасть под расследование по отмыванию нелегальных средств через молдавскую или иную схему.

Как быть в такой ситуации, если открыть счет необходимо? Выход есть – обратиться к консультантам нашего уровня. Почему именно нашего уровня? Потому мы способны обеспечить банки надёжной информацией, а вас – новым счетом.

Дело в том, что мы сами проводим проверку всех клиентов и только чистые и законопослушные люди попадают на рассмотрение к банкам. Нам доверяют, что позволяет открывать счета быстрее и стабильнее.

Но это не означает, что можно написать нам и расслабиться. У банков требования всё ещё высокие, а значит такие же и у нас. Вам придётся выполнить все условия банка, предоставить длинный список документов, перевести их и сделать процедуры вовремя.

И в этом случае вы получите новый оффшорный счет для иностранного банкинга независимо из СНГ вы или нет.

Что такое оффшор?

Такое понятие как “оффшоры”/“оффшорный” имеет скорее экономико-географическую направленность, нежели юридическую, так как закона об оффшорах в России нет.

Что же такое “оффшоры” простыми словами? Это компании, зарегистрированные в странах, предоставляющих льготные условия, а именно отсутствие или минимальную процентную ставку по налогам и другим сборам.

Оффшорная юрисдикция — это страна, в которой законодательно утверждено предоставление компаниям, зарегистрированным на ее территории, льгот или полной отмены уплаты налогов, а также отсутствует подача отчетности в органы бухгалтерского и налогового учета.

Надо отметить, что освобождение от различных выплат оффшорной компании по месту так называемой “прописки” не освобождает ее от данных обязанностей по месту фактического присутствия.

Оффшор в переводе с английского языка “off shore” означает “вне границы”. Часто можно встретить написание данного понятия с одной буквой “ф” — это не является ошибкой, но в бизнес-сообществе принято употреблять с двойной буквой.

Вообще, понятие “оффшор” имеет довольно-таки длительную историю становления. Еще в древние времена торговцы вывозили свой товар за пределы городов проживания и реализовывали его на других территориях, где налоги были ниже.

Впервые в юридической практике понятие оффшоры было употреблено во второй половине 20-го века. В одной из газет Великобритании данным словом окрестили успешную деятельность фирмы, которая перенесла свои активы в другую страну.

Российский бизнес получил доступ к оффшорным зонам в 1991 году после развала СССР. В это время в России появился первый представитель оффшорного бизнеса из Швейцарии.

Оффшорные юрисдикции  имеют несколько видов и отличаются друг от друга рядом параметров:

• удобство работы с компанией (требования по составу директоров и учредителей, к уставному капиталу, расходам, связанным с созданием, содержанием и обслуживанием компании);
• основание освобождения от уплаты налогов (полное отсутствие налогов в соответствии с законодательством, налоги на доходы, полученные на территории данных государств и так далее);
• репутация юрисдикции (наличие страны в различных черных списках, соответствие международному праву, доступности информации о компании и учредителях и др.);
• стабильность законодательства.

Несмотря на то, что мировое законодательство в данной сфере ужесточило контроль над оффшорными компаниями, данный вид ведения бизнеса не перестает пользоваться популярностью. Таким образом, в данном пункте статьи мы рассмотрели с вами, что означает оффшор и зачем нужны оффшоры.

Как же выбраться из этой ситуации?

Ранее существовало мнение, что работа через респектабельный европейский мидшор улучшит отношение с банками. Например, очень активно использовались шотландские ограниченные партнерства (SLP), которые позволяли уйти от налогов в Великобритании, но при этом являться уважаемым клиентом в европейском банке. Но и эта схема совсем скоро уйдёт в прошлое, так как правящие партии Великобритании уже выразили недовольство за использование их финансового инструмента в схемах налогового уклонения.

По мнению политиков, схемы использования SLP в тандеме с оффшорным счетом, например в Швейцарии или другой европейской юрисдикции провоцируют развитие налогового уклонения, коррупции и других преступлений, особенно гражданами постсоветского пространства.

Безусловно, такие тенденции и заявления станут прямым намеком для европейских банков, что сотрудничество с SLP должно стать более ограниченным и осторожным, даже при наличии полной информации по бенефициару счета.

В тоге получается, что и европейские компании не могут гарантировать отлаженное сотрудничество с банком.

Безусловно, одним из решений любой проблемы являются деньги, которые вы можете принести в банк, но те суммы, которые откроют для вас двери любого банка, есть не у всех

Если мы будем рассматривать среднестатистического предпринимателя или частное лицо, то важно все же выявить банк, что не будет требовать многомиллионных остатков по счету

Лучшим вариантом является стратегически верный подбор иностранного банка для развития сотрудничества.

Офшорные компании

Предприятие можно отнести к оффшорам, если:

• владелец является резидентом другой страны;
• компания имеет регистрацию в одной стране, а ведет активную деятельность и получает выручку в другой;
• компания имеет регистрацию по упрощенному способу и в короткие сроки;
• информация о владельце предприятия или фирмы отсутствует;
• отсутствует контроль за деятельность компании со стороны финансовых структур;
• не ведется учет и отсутствует другая обязательная отчетность;
• отсутствие уплаты налогов и иных обязательных платежей.

Более всего зависимы от оффшора островные территории, так как они очень слабо развиты и не имеют собственных компаний. Малыми налогами и упрощенной системой ведения деятельности компании они привлекают хоть какой-то капитал в свою экономику.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Процедура

Процедура открытия счет в общих чертах выглядит следующим образом:

• Определить, для чего вам нужен счет: личные или корпоративные цели, в каком регионе, для операционной деятельности или инвестиций;
• Обратиться к консультантам, которые подберут вам подходящий счет. Мы предлагаем вам бесплатную консультацию;
• После выбора счета оплатить стоимость услуги по открытию счета;
• Предоставить полный комплект документов для проверки в банк;
• Дождаться решения банка.

В некоторых случаях потребуется внести депозит, пройти интервью (лично или онлайн), ответить на дополнительные вопросы.

Мы помогаем пройти все этапы максимально эффективно.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Насколько это законно

Наше законодательство не запрещает осуществлять учреждение компаний за границей или становиться их акционерами. Разрешается также полноправно участвовать в гражданских правовых отношениях с зарубежными компаниями, при условии, что при этом не будет нарушено законодательство Российской Федерации.

Иными словами, если все происходит в рамках российских законов – значит все законно. По сути, оффшорная зона или компания – это всего лишь инструмент для получения выгоды, который может быть использован как в рамках закона, так и вне их.

Сегодня международное сообщество пытается проявлять более пристальное внимание к таким уголкам «налогового рая», принимая соответствующие меры, направленные против некоторых юрисдикций, отказывающихся прозрачно сотрудничать

Понятие оффшора

Существуют определенные территории, и даже целые страны, которые для своего развития не прочь привлечь капиталы крупных зарубежных бизнес-компаний практически безвозмездно. Взамен они предлагают либо полное освобождение от налогов, либо же очень привлекательные льготы.

Компания, зарегистрированная на такой территории, обычно не ведет здесь своей деятельности, а осуществляет ее за границей.

Оффшорная зона – это своего рода свободная от налогов и финансового контроля территория, на которой регистрируется, получает юридический статус и формально действует зарубежное предприятие. В это же время оно не освобождается от уплаты налогов в той стране, где фактически ведет свой бизнес.

Государственные и офшорные интересы

Свобода бизнеса и банковского счета со всеми вытекающими из этого привилегиями интересны не только бизнесу, но и государственному сектору, его чиновникам. Причем нельзя чесать всех под одну гребенку.

И бизнесмен, и чиновник, создавая офшор на Кипре или открывая счет в банке Швейцарии, вполне может преследовать пристойные и общественно значимые интересы. Совершенно не обязательно, что офшор — это почти всегда плохо.

Важно понимать, что многочисленные исследования и диссертации в области офшорного бизнеса, офшорных зон, значительные объемы капиталов, циркулирующие в паутине офшоров всего мира, — все это свидетельствует о том, что тема интересна не только бизнесу, причем его крупной составляющей, но и государственному сектору. Далеко не все и не всегда можно описать словами, дать на откуп налоговой или министерству финансов

Некоторые затраты нужно просто оплатить, а некоторые доходы нужно просто получить. Далеко не всегда можно объяснить, что сделано и почему именно так получилось

Далеко не все и не всегда можно описать словами, дать на откуп налоговой или министерству финансов. Некоторые затраты нужно просто оплатить, а некоторые доходы нужно просто получить. Далеко не всегда можно объяснить, что сделано и почему именно так получилось.

Как заинтересовать оффшорный банк в сотрудничестве?

Все чаще кредитно финансовые учреждения становятся буквально жертвами давления со стороны финансовых регуляторов и правительств. Даже полностью частные кредитно-финансовые учреждения обязаны выполнять и следовать международным стандартам, нормативам и тенденциям. Да, даже тенденциям. Так, например, при ухудшении сотрудничества с РФ, европейские банки были вынуждены кардинально изменить свое отношение к бизнесу и клиентам из постсоветского пространства. В итоге, законопослушные предприниматели и частные клиенты стали заложниками ситуации когда европейские банки массово начали задерживать банковские транзакции из-за ужесточения внутрибанковских проверок с целью выявления налоговых уклонистов и мошенников.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

Открыть оффшорный банковский счет в Панаме

Банки Панамы довольно хорошо управляются, инвестируют консервативно и не применяют тех умопомрачительных методов кредитования и высоко рискованного инвестирования, которые зачастую нравятся их американским и европейским коллегам по банкингу.

И, вдобавок ко всему, Панама не является какой-то сомнительной захолустной «офшорной юрисдикцией». Несмотря на весь поток пропаганды, в которой нас пытаются уверить через телевизор СМИ и регулирующие органы, Панама является не только крупной страной в Центральной Америке, но и прекрасным местом для посещения и даже возможно жизни.

Что такого особенного в Панаме?

Как юрисдикция, которая работает исключительно в долларах США, весь банковский сектор и экономика зависят от своих корреспондентских банковских отношений именно в этой валюте.

Другими словами, если банки Панамы не будут вести себя так и расстроят регулирующие органы США, их способность отправлять и получать деньги просто исчезнет, ​​и экономика погрузится в глубокое замораживание. Это для неё станет равным самоубийству, поэтому вряд ли когда-то произойдет.

Но, в последние пять лет проблема с Панамой заключалась в том, чтобы открыть счет. Большинство людей терпели неудачу, потому что они пошли не в тот банк, или не в те отделения, не смогли подготовить правильно свои документы, или случайно напугали отделы комплаенс.

Но, в последний год, наши эксперты обнаружили, что некоторые панамские банкиры, в небольшом количестве панамских банков, серьезно активизировали свою игру на привлечение иностранных клиентов.

Теперь, помимо экономики, основанной на долларах США и двухчасового перелета из Майами, Панама демонстрирует признаки того, что она может быть на грани превращения в следующий крупный банковский центр, аналогичный Сингапуру. По крайней мере, в Карибском бассейне и Центральной Америке, что не может не радовать.

Не поймите нас превратно, еще предстоит преодолеть массу препятствий для этого. И, если вы не знаете, к каким банкам (и банкирам) обращаться в Панаме, то вы не получите здесь счет.

Но, если у вас есть эта информация, то это может быть простым процессом открытия счета, который может предоставить полезный в международной деятельности банковский счет в долларах США с отличными возможностями для работы в этой валюте. 

Кроме того, Панама является отличным местом для получения налогового резидентства, т.к. здесь не платится подоходный налог с зарубежных доходов, полученных иностранными гражданами, ставшими здесь налоговыми резидентами. 

Вывод денег с оффшора

Выведение денег с оффшора считается полностью законным. Исключением считается легализация средств, скрытых от налогов. Если компания ведет активную бизнес-деятельность и перемещение денег обусловлено экономической целесообразностью, вопросы к ней не возникнут.

Перед осуществлением денежного перевода с оффшора стоит изучить ограничения, которые банк выдвигает в отношении подобных переводов. Помимо этого, суммы и правила переводов могут быть ограничены законодательно. От цели перевода выбирается вид налога и ставка.

Важно! Выплаты с оффшора можно делать в форме зарплаты, выплаты дивидендов или оплаты услуг. При наличии корпоративной карты деньги можно вывести на нее

Оффшорные счета считаются абсолютно легальными в том случае, если они используются для ведения законной экономической деятельности. Их нельзя применять для сокрытия налогов или других методов мошенничества. Чтобы открыть такой счет, нужно изучить условия интересующего банка и подать в него все необходимые документы.

https://youtube.com/watch?v=yPbE7D9JyF8