Выписки и бизнес-справки по иностранным компаниям мира

Как получить инн иностранному гражданину

Внимание

Иностранной организации, желающей быть участником российского Общества не нужно вставать на учет в РФ) Алмаз55 Активист Сообщений: 1,086 1 2 3 « Предыдущая тема | Следующая тема » Reg Смайлы Вкл. код Вкл. HTML код Выкл. Правила форума Быстрый переходМой кабинетЛичные сообщенияПодпискиКто на форумеПоиск по форумуГлавная страница форумаИнформационно-аналитический отдел Новости и статьи Пресс-релизыРегистрация юридических лиц и смежные отрасли Регистрация, изменения, реорганизация юридических лиц Общие вопросы МИФНС №46 по Москве Регистрация при создании МИФНС №15 по СПб Изменения и Перерегистрация Мос.

область Реорганизация и ликвидация Регионы Исправление ошибок ИП Отказы ОКВЭД Формы и образцы документов Архив Взаимодействие с гос.

Для чего нужно проверять иностранных контрагентов?

Проверка иностранных контрагентов позволяет своевременно принять решение о сотрудничестве с зарубежным партнером или об отказе от работы с ним, в зависимости от результата оценки. Целью проверки является снижение рисков финансовых потерь бизнеса. Если российская компания не относится к выбору партнеров с должной осмотрительностью, она рискует быть обвиненной в сотрудничестве с фирмами-однодневками и попытке уклониться от налогообложения. При возникновении сомнений у сотрудников отечественных государственных структур могут последовать проверки налоговой, таможни, органов экспортного и валютного контроля.

Последствия могут быть серьезными:

• налоговая инспекция не вычтет НДС;
• банк отправит сообщение экспортному и валютному контролю о подготовке сомнительной транзакции;
• таможенная служба задержит на границе груз;
• органы экспортного и валютного контроля проведут выездную проверку финансово-хозяйственной деятельности компании.

Если имеется возможность провести проверку иностранных контрагентов, необходимо узнать о:

• деловой репутации;
• платежеспособности;
• солидности будущего партнера.

Уровень деловой репутации демонстрируется:

• опытом в узкой сфере бизнеса;
• выполнением обязательств — добросовестность, тщательность;
• стремлением учесть пожелания контрагента, решать все сложные ситуации переговорами.

О платежеспособности судят по:

• отсутствию судебных споров, просрочек кредиторской задолженности;
• общему объему финансов фирмы;
• составу банковских и финансовых учреждений, ведущих дела с компанией;
• аккуратности исполнения платежей, соблюдению сроков оплаты счетов.

Солидность делового партнера определяют по:

• степени диверсификации бизнеса;
• штатной численности;
• количеству предприятий, размеру производственных площадей;
• постоянным клиентам фирмы, о которых имеется информация на официальном сайте компании, поскольку такими деловыми связями гордятся, информация легко проверяется.

Оформление деловых отношений с зарубежным партнером необходимо осуществлять в рамках гражданско-правовых отношений. Преимущество такого подхода заключается в том, что компании берут на себя обязательства по выплате денег и реализации оговоренных услуг в установленные сторонами договора сроки.

По свободной оферте не установлено каких-либо ограничений в количестве фирм-партнеров. Обе стороны не берут на себя строгие обязательства, поэтому этот способ не подходит для серьезных, рискованных сделок. Твердая оферта устанавливает жесткие рамки взаимодействия для сторон, она оформляется через подписание официального документа с указанием срока выполнения обязательств. Преимущество твердой оферты заключается в том, что ее стороны не вправе сотрудничать с другими контрагентами по тому же вопросу до окончания срока. Внешнеэкономический контракт должен исполняться надлежащим образом.

Проверка на честность и надежность иностранной компании

Помочь в проверке иностранного контрагента могут самые разнообразные ресурсы и сайты, которые занимаются сбором данных о работающих компаниях. Специализированные порталы будут не обязательно государственными, они могут принадлежать частным структурам, которые зарабатывают на предоставлении такого рода информации. Вот примерный список:

• Коммерческая структура под названием People Bussiness & Places, по сравнению с другими, обещает предоставить возможный максимум информации по компаниям из Великобритании.
• Open Ownership – это реестр, призванный бороться с мошенничеством и коррупцией, содержит информацию о конечных бенефициарах собственниках из разных стран.
• Компании из разных европейских стран, можно проверить при помощи European Business Register. Согласно информации на сайте, все данные берутся из официальных реестров соответственных стран.
• Европейские компании и не только, также проверяют через Международную базу данных Europages.
• Оpencorporates является одной из самых крупных баз открытого типа, где содержится информация о фирмах со всего света.

Также можно поискать через множество реестров, которые имеют прямое отношение к государственным органам тех или иных стран:

• Портал Торгово-промышленной палаты, даст много информации по компаниям из Греции.
• Под крылом Департамента бизнеса, промышленной стратегии и энергетики, функционирует Companies House Service. О любой ликвидированной или зарегистрированной компании из Великобритании, там можно найти данные.
• Данными из национальных реестров в Латвии, располагает ресурс Lursoft.
• Компании, работающие на территории Панамы, все записаны государственный реестр.

Разные российские платформы, обладают информацией об иностранных компаниях:

• Министерство развития экономики РФ имеет портал внешнеэкономической информации, где можно отыскать справочные данные касательно зарубежных фирм.
• Множество компаний из разных уголков мира, реально отыскать в справочнике Kompass.
• База данных «Интерфакс — Дан энд Брэдстрит» вмещает много полезных данных по теме.
• Платформа, созданная при помощи Евразийской экономической комиссии, Торгово-промышленной палаты и Центра международной торговли с громким названием «Экспортный потенциал России».
• Оптимальный вариант, запросить проверку иностранного контрагента через специализированную фирму, такую как наша.

Нужно собрать много информации, прежде чем принять решение работать с зарубежной компанией. Вышеуказанные ресурсы и платформы, дадут исчерпывающую информацию, но некоторая может быть платная. Полученные при помощи онлайн услуги сведения, носят исключительно справочный характер, чего не стоит забывать. Нужны официальные данные, тогда обращайтесь к государственным структурам стран, где зарегистрирован ваш партнер. Документы должны быть подписаны уполномоченными лицами и предоставлены в печатном виде.

Основные шаги

Эта процедура включает целый ряд действий:

• проверка ИНН с целью убедиться в том, что это не набор цифр, составленный случайным образом;
• запрос документов у контрагента и их изучение;
• получение выписки из ЕГРЮЛ;
• анализ бухгалтерской отчетности;
• получение информации на сайте ФНС;
• дополнительная аналитика.

Запрос документов у потенциального партнера

Чтобы проверить контрагента на благонадежность, организации следует получить:

• копию устава другого предприятия, в которой приводятся его название, как в полной, так и в сокращенной формах;
• свидетельство о государственной регистрации соответствующей компании. С помощью этой бумаги проверяющий может убедиться, что потенциальный партнер на настоящий момент располагает статусом юридического лица, а также состоит на учете как налогоплательщик;
• свидетельство от налогового органа о постановке на учет;
• бухгалтерская отчетность за годовой период до данного момента;
• копия документа, удостоверяющего личность сотрудника, возглавляющего компанию (например, генерального директора).

Получение выписки о контрагенте из ЕГРЮЛ

Этот документ в отношении изучаемого юридического лица станет подтверждением того, что в настоящий момент он остается зарегистрирован, и что снятия с учета не произошло. Помимо этого, можно сверить данные с информацией, которая приводится самим потенциальным контрагентом в иных местах.

Проверка финансовой отчетности

Руководителю определенной структуры, принимающему решение относительно сотрудничества с другой организацией, имеет смысл запросить у главбуха компании ее отчетность, в частности, баланс за последнюю дату, на которую он был составлен.

С помощью этого можно установить следующее:

• непосредственно факт того, что фирма сдает отчетность;
• ведение предприятием хозяйственной деятельности, размер отчисляемого им НДС;
• объем средств, которые контролирует потенциальный партнер.

К примеру, если предприятие располагает почти нулевыми активами и/или у него существенные долги, а величина его уставного капитала составляет 10 тысяч рублей, есть повод задуматься.

Но даже если активы достаточно велики, то на основе информации из этого документа получившее его лицо может составить себе представление о том, насколько существенной будет данная транзакция для контрагента.

Дополнительно можно запросить копию заключения, выданного аудиторской фирмой, изучавшей документацию контрагента за предыдущий год.

Информация на сайте налоговой онлайн бесплатно

На портале можно произвести поиск по ИНН либо по ОГРН. С этой целью требуется зайти на сайте на вкладку «Юридическое лицо» и ввести в появившейся форме требуемые сведения в поля с соответствующими названиями.

Дополнительно для уточнения можно также прописать название предприятия и регион, в котором оно зарегистрировано. Однако это не обязательно, поскольку система должна находить требуемые элементы и по ИНН/ОГРН.

Наряду с этим на портале ФНС на различных страницах можно получить ряд других сведений относительно потенциального контрагента:

• информацию из ЕГРЮЛ, в том числе сведения о том, какие изменения в нее вносились;
• данные о наличии долгов по погашению налогов;
• также о неисполнении им своей обязанности по предоставлению налоговой отчетности в течение 12 месяцев либо дольше;
• адреса, по которым зарегистрированы многочисленные юридические лица. Тот факт, что организация располагается именно в таком месте, станет основанием для серьезных подозрения;
• физические лица, входящие в перечень дисквалифицированных, и юридические, у которых исполнительные органы включают таких граждан. Также перечень тех, в чьем отношении суд принял вердикт, что они не могут выполнять функции по руководству;
• список граждан, которые возглавляют свыше одного предприятия;
• выданные на таких лиц доверенности;
• решения органов, производящих регистрацию компании об ожидаемом исключении из ЕГРЮЛ организаций, которые не осуществляют никаких действий;
• компании, у которых нет связи по адресам, названным ими при регистрации.

Также можно получить следующую информацию:

• доходы, полученные ими в течение одного календарного года;
• расходы за этот же период;
• среднее число персонала в организации за такой же промежуток;
• данные о начисленных на эти структуры налогах и сборах;
• пени и штрафы.

Нюансы работы с иностранной организацией

Проверить иностранного контрагента, если это не очень широко известная компания, в отношении которой подобный проверки излишни, существенно сложнее.

Можно запросить:

• сертификат о регистрации. В нем подтверждается сам факт, содержится наименование этого предприятия, дату, когда оно было поставлено на учет, и его номер;
• дубликат учредительных документов, которые включают договор, а также устав (могут быть объединены в одно целое), в них приводятся сведения об уставном капитале, выпуск акций, высшем исполнительном органе и схеме управления фирмой;
• свидетельство о наличии требуемого правового статуса, которое удостоверяет, что на момент его выдачи данная компания относится к правоспособным и действующим;
• выписка из реестра организаций, аналогичная отечественной из ЕГРЮЛ. В ней приводится адрес предприятия, сведения об учреждении, которое его зарегистрировало, информация об уставном капитале, держателях акций и руководителях;
• сертификат, относящийся к налоговому резидентству. Он подтверждает, что компания отчисляет соответствующие взносы в данной юрисдикции.

Произведя проверку хотя бы аналогов этих документов, можно выявить случаи, когда сотрудничество предлагают очевидно недобросовестные организации и снизить свои риски.

Почему так важна проверка иностранного партнера?

Налоговая служба требует настоятельно осуществлять проверку иностранного контрагента. Данные требования связаны с мерами по борьбе с финансовыми махинациями: неуплата или уход от уплаты налогов и незаконное обналичивание. Закон Федерального значения № 115-ФЗ от 07.08.01 обязывает органы надзора содействовать всеми способами его исполнению.

Сделка с российской компанией, которая имеет статус неблагонадежной, окажется мелким пустяком, по сравнению с количеством проблем при заключении договора с непроверенным иностранным контрагентом. Сотрудничество с сомнительной отечественной компанией, при худшем развитии событий, лишь спровоцирует внеплановую налоговую проверку, а также подозрение в получении необоснованной выгоды или же откажут при заявке на налоговый вычет.

Зарубежный контрагент, с неблагонадежной репутацией, заставит органы валютного контроля, таможенные службы и экспортный контроль, более тщательно отслеживать и проверять всю вашу предпринимательскую деятельность. В качестве дополнительной меры, может быть остановлена процедура поставки грузов.

Остановка движения ваших грузов, в свою очередь может стать причиной срыва сроков и поставок, оговоренных ранее с надежными российскими поставщиками. В таком случае вашу компанию настигнет волна штрафов и просрочек, пеня и даже отказ в дальнейшем сотрудничестве. Договор с иностранным контрагентом, без предварительной проверки, грозит занесению и вашей компании в список неблагонадежных, с которыми не рекомендуется вести дела.  

Репутационные и финансовые риски можно свести к минимуму, а  компанию обезопасить от негативных последствий, если заблаговременно провести проверку зарубежного контрагента.

Проверке подлежит следующая информация:

• Площади, количество сотрудников, которые числятся за фирмой.
• Данные для подтверждения реальности существования компании (гос. регистрация, сколько лет на рынке).
• Участие в судебных спорах, задолженности и штрафы.
• Список должностных лиц, уполномоченные действовать от имени контрагента.
• Фактическое расположение офиса, точный адрес, также адреса других помещений.
• Наличие специального документа, доверенности, для подтверждения права действовать от лица другой компании.
• Документ, который свидетельствует об отсутствии ограничений для коммерческой деятельности на территории РФ.
• Документы, подтверждающие возможность того, что иностранный контрагент способен в полной мере выполнить обязательства по контракту.

У контрольно-надзорных органов не будет причин вас подозревать в фиктивной деятельности и получении личной выгоды, если заранее будет проведена проверка иностранного контрагента. Однако для этого нужно иметь соответственное доказательство, что действительно проводилась проверка иностранного юридического лица. Любая найденная информация, возможные переписки с потенциальным партнером – это все нужно сохранять. При необходимости, эти данные позволят легко доказать вашу осмотрительность.

Проверьте иностранного партнёра по шести пунктам

1. Существует ли иностранное предприятие фактически. Нужно убедиться, что оно официально зарегистрировано в иностранном реестре.
2. Какие должностные лица имеют право действовать от имени иностранного контрагента.
3. Сколько сотрудников работает в компании, сколько у неё офисов, каковы размеры рабочих площадей.
4. По каким адресам находятся офисы и другие служебные помещения.
5. Имеются ли у компании штрафы, ведёт ли она судебные тяжбы с кем-либо из контрагентов;
6. Имеются ли документы, гарантирующие исполнение контрактов.

Всю переписку с иностранным партнёром и найденную информацию обязательно сохраняйте. Так вы подтвердите свою осмотрительность и исключите подозрения со стороны контрольно-надзорных органов.

Электронные сервисы для проверки контрагента

 Для проверки контрагента на надежность и добросовестность можно использовать такие сервисы:

• заказать выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС;
• заказать выписку из ЕГРН на сайте Росреестра;
• проверить сведения через сервис «Прозрачный бизнес»;
• проверить юридический адрес на массовость;
• проверить директора на дисквалификацию;
• узнать задолженность по налогам и сборам или сдаче отчетности;
• проверить включение в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
• узнать о банкротстве через Федеральный реестр сведений о банкротстве;
• проверить на исключение из ЕГРЮЛ в журнале «Вестник государственной регистрации»;
• поискать в базе судебных приставов;
• проверить в картотеке арбитражных дел;
• определить действительность лицензии на сайтах лицензирующих органов;
• проверить действительность паспорта руководителя на сайте МВД;
• уточнить действительность доверенности на сайте Федеральной нотариальной палаты;
• проверить добросовестность контрагента на сайте госзакупок.

Как видите, проверка контрагента — это очень трудоемкое занятие. Вам предстоит сделать проверку более чем в 10 сервисах. Но, можно сделать всё гораздо проще!

1СПАРК Риски – сервис для оценки надежности и мониторинга контрагентов в 1С для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и сокращении налоговых рисков. С помощью всего лишь одной программы вы сможете проверять контрагента во всех источниках информации:

Рис 2. Основные источники информации 1СПАРК Риски

Выяснить, не является ли контрагент банкротом

В федеральном реестре можно уточнить информацию об этом. В том случае, если в отношении контрагента было введено конкурсное производство, а его деятельность приостановили, тогда он вообще не может заключать какие-либо сделки. С такой фирмой сотрудничать вообще нельзя.

В том случае, если банкротство только началось, тогда стоит немного подождать, так как подобное финансовое положение вполне может стабилизироваться. Когда будущий партнер самостоятельно подает заявление о своем банкротстве, тогда, скорее всего, он попросту хитрит, и у него отсутствуют деньги, и с таким лучше всего не связываться. Теперь рассмотрим вопрос о сотрудничестве с зарубежными оппонентами.

Порядок действий

Следует запросить у иностранной компании сведения о ней самой, личности и полномочиях руководителя. Полномочия подписантов подтверждаются учредительными документами. Чтобы убедиться в достоверности представленных бумаг, необходимо запрашивать заверенные копии. Если вы имеете дело с представителями, действующими по доверенности или аналогичному документу, обязательно запрашивайте оригинал этого документа. При взаимной заинтересованности сторон в заключении контракта потенциальный партнер идет навстречу и высылает полный пакет документации для успешного разрешения вопросов и противоречий.

Каждое государство ведет реестр, похожий на российский реестр юрлиц. В Нидерландах такой реестр называется торговым, в Великобритании — Companies House. Это открытые для иностранных пользователей базы данных, в которых можно найти сведения о любой интересующей компании.

Оперативную информацию можно получить с ресурсов:

• www.ved.gov.ru;
• www.dnb.ru;
• www.europages.com.ru;

Можно воспользоваться следующими источниками информации — справочниками:

• Italia Federexport (Италия);
• Melbourne Big (Австралия);
• Austria Export Data (Австрия);
• ABC Europe Production (общеевропейский справочник ФРГ);
• Wer Liefert Was, Wer Baut Maschinen und Anlagen (ФРГ);
• Kelly’s Business Directory (Великобритания);
• Trade Directory for Denmark (Дания);
• Kompass (ФРГ).

По запросу отечественной компании информацию о потенциальном контрагенте из-за рубежа могут собирать торговые представительства РФ, Торгово-промышленная палата, региональные ТПП. Для этого необходимо направить им письменное обращение. Актуальность, достоверность, полнота, объем информации полностью зависит от возможностей этих организаций.

Однако наибольшей эффективностью отличаются услуги профильных юридических компаний. Маркетинговые фирмы международного уровня обладают собственными базами данных. Это недешевое удовольствие, однако иногда не найти лучшего способа снижения рисков, связанных с неисполнением обязательств по контракту. Профессионалы, которым вы поручаете проверить иностранного контрагента, эффективно используют источники открытой и закрытой от обывателя информации.

Проверка зарубежного контрагента: когда следует насторожиться

Оценив платежеспособность, репутацию и солидность делового партнера, российские компании получат полную картину сведений о зарубежной фирме, с которой предстоит вести дело. Дополнительно стоит выяснить:

• отношение к подписанию контракта — внимательность прочтения, внесение поправок или готовность к подписанию варианта партнера не глядя;
• офшор в Гонконге или на Виргинских островах вызывает подозрения;
• электронный ящик для переписки должен быть корпоративным, не должны использоваться бесплатные почтовые сервисы, хотя нередко солидные фирмы ведут переписку с бесплатных почтовых адресов;
• наличие официального сайта компании, который должен выглядеть презентабельно, быть наполненным, грамотно составленным. Работает множество компаний-обманщиков, однодневок, которые заманивают к себе иностранных покупателей за небольшую плату 10-30%, а затем исчезают.

Мы советуем вам проверять иностранных контрагентов с помощью наших юристов, с которым можно связаться через онлайн-форму на сайте или по телефону.

Финансовые санкции

В некоторый случаях имеет смысл проверить, не включены ли лица или организации, с которыми вы ведете работу в список лиц, в отношении которых введены финансовые санкции в соответствии с Резолюцией ЕС 881/2002 о борьбе с терроризмом.

С лицами и организациями, входящими в данный список, запрещено ведение экономической деятельности, приобретение у них товаров или услуг, выплата им денежных средств в качестве зарплаты, продажа или сдача им в аренду недвижимости. Совершение данных действие может повлечь санкции со стороны властей ЕС.

Не стоит заранее уповать на то, что среди ваших клиентов нет Усамы бен Ладена, Талибана или Аль-Каиды. В списке содержится значительное количество организаций и лиц из России и ЕС отношения к терроризму не имеющих, например «Российский национальный коммерческий банк».

Проверяем отечественного партнёра

Выписка из ЕГРЮЛ. Поможет проверить действительность учредительных документов. При запросе выписки нужно помнить, что чем свежее она, тем более актуальные данные там представлены, так как они могут значительно меняться. После того, как вы получили выписку, следует сверить данные в ней с данными на сайте ФНС РФ;

Учредительные документы

При их запросе нужно обратить внимание, что контрагент должен вам предоставить полный комплект документации. Одних выписок будет недостаточно

Чтобы узнать, актуальна ли информация, указанная в учредительной документации, нужно сверить её с датами регистрации из выписки ЕГРЮЛ;

Свидетельство ОГРН и свидетельство ИНН. По данным документам вы сможете проверить, совпадает ли наименование компании с тем, что указано в учредительной документации. При изменениях названия вносятся изменения в ЕГРЮЛ, а потому следует также запросить свидетельство об оформлении изменений в ЕГРЮЛ;

Права лица, занимающегося оформлением договора с компанией. Лицо со стороны контрагента, занимающееся оформлением договора, должно иметь на это право. Если это лицо является генеральным директором, стоит запросить проток об его избрании, выписку из ЕГРЮЛ, устав, в котором вы прочитаете информацию о правах и сроке избрания руководителя. Вам также потребуется копия доверенности на оформление договора с датой её принятия и сроком действия, заверенная у нотариуса или у руководителя компании. Убедитесь, что на документе имеется печать (если её наличие прописано в Уставе);

Проверка достоверности подписи. Запрашивать следует копию банковской карты с подписью, заверенную у нотариуса или банковского учреждения. Этот запрос не обязателен, и требуется тогда, когда вы не уверены в достоверности подписи руководителя;

Проверка лицензии. Если компания, согласно ФЗ, должна иметь лицензию, стоит запросить у контрагента и её, а также список видов деятельности, которыми занимается организация. При запросе лицензии проверьте, до какого числа она действительна.

Сведения о контрагенте можно почерпнуть из источников в интернете.

Запрос документов – самое элементарное действие, нужное для проверки контрагента. Для запроса первичной информации можно воспользоваться сайтами проверки контрагента. Деловой партнёр, если он благонадёжен, должен предоставить вам полный комплект требуемых документов, из которых вы сможете сделать вывод о правовом и финансовом статусе компании.

Нюансы деятельности контрагента, требующие особого внимания

• финансовый статус организации на сегодняшний день;
• руководство организации;
• перечень лиц, которые имеют право подписывать договора;
• свидетельства о хозяйственной деятельности организации;
• наличие текущего процесса ликвидации или банкротства.

Методы проверки контрагентов выбираются индивидуально.

Проверка данных о контрагенте позволит вам избежать многих рисков: задержки с оплатой, дебиторской задолженностью

Особенное внимание стоит уделить проверке иностранных контрагентов. При возникновении проблем с ними вам придётся рисковать куда большими суммами

Но и при проверке российского контрагента вы должны запросить максимум информации о компании. Контрагент, отказывающий в предоставлении документов, должен вызвать справедливые подозрения.

Дополнительные сведения по теме вы найдёте в рубрике «Контрагенты».

Когда и зачем нужна проверка контрагента

Проверять контрагента нужно в самых разнообразных ситуациях, например, если:

• сделка с ним осуществляется впервые. При проверке можно еще до заключения договора обнаружить подозрительные моменты и обезопасить себя от возможных проблем в будущем;
• потенциальный контрагент недавно зарегистрировался. Новая компания не представляет особой опасности как контрагент, а вот работа с ней может таить в себе массу различных угроз и рисков;
•  о контрагенте присутствует масса отрицательных отзывов. В некоторых ситуациях негативная информация о компании может распространяться конкурентами или недовольными работниками. Однако в большинстве случаев она характеризует сотрудничество с контрагентом как ненадежное и проблемное;
• контрагент работает только по предоплате. В этом случае компания может столкнуться с тем, что заплатит деньги по договору, но поставки товара или выполнения работы не будет.

Проверка контрагента позволяет выявить, что компания не исполняет обязательства по договору, имеет проблемы с госструктурами, занимается мошенничеством или обналичиванием, находится на стадии ликвидации или банкротства, имеет долги по налогам и сборам, участвует в судебных разбирательствах и т.д. Полученные результаты оценки деятельности контрагента помогут обезопасить компанию от проблем с налоговой инспекцией, а также потерь времени и финансов.