Памм-счета

Как анализировать ПАММ-счета

Вопрос, как выбрать ПАММ-счет, волнует всех новичков, решивших зарабатывать на доверительном управлении на форексе. Сразу отмечу, что стопроцентных рецептов, как выбрать того самого управляющего, который будет приносить стабильную прибыль, нет. Выбрать хороший ПАММ-счет в разы сложнее, чем хорошую акцию, и подходов к анализу существует множество.

Отмечу только наиболее важные аспекты:

избегайте трейдеров, использующих мартингейл и сетки ордеров – это две наиболее рискованные стратегии;
предпочитайте ПАММ-счета, работающие несколько лет – такие управляющие более опытны и способны справиться с большинством трудностей;
обратите внимание, на какой валютной паре торгует управляющий и по каким принципам – например, евро / доллар или фунт / доллар подходят для любого стиля торговли, «канадец» сильно зависит от цен на нефть, а вот заработок на кроссах (парах, в которых нет доллара) требует от трейдера специфических умений;
посмотрите тип торговли – автоматическая или ручная (по большому счету нет разницы, если трейдер работает в плюс, но роботы чаще используются на агрессивных стратегиях типа скальпинга);
чем больше средств в управлении и чем больше инвесторов, тем лучше при прочих равных условиях – значит, этому трейдеру доверяют.

И проанализируйте параметры самого ПАММ-счета:

• максимальный размер просадки – если управляющий часто и сильно теряет деньги, то сможете ли вы удержаться и не вывести депозит, зафиксировав убыток;
• кредитное плечо – чем оно выше, тем больше рисков;
• прибыль в месяц и в год;
• нагрузка депозита – т.е. сколько сделок открыто одновременно (чем больше, тем выше риски наступления маржин-колла);
• соблюдение декларации – выполняет ли управляющий поставленные им самим условия торговли.

На скрине – управляющий ПАММ-счета соблюдает декларацию, и это позитивный знак.

А вот еще интересная статья:  С чего начать инвестирование на рынке ценных бумаг

Многие брокеры предлагают рейтинги ПАММ-счетов. Не стоит вкладываться сразу в самый топовый счет – проанализируйте, за счет чего он добился успеха. Возможно, ему просто повезло, он разогнал депозит и поэтому оказался в топе чисто по формальным показателям. А через неделю он сольется.

Часто трейдеры просто попадают в струю – например, играют на понижении рубля в периоды введения санкций, когда каждому дураку понятно, что в долгосрок пару доллар / рубль нужно шортить.

А минимизировать их количество можно путем… правильно, проведения диверсификации.

Как себя обезопасить при вкладе в ПАММ-ы

Способы обезопасить себя при выборе памм-счета, на что следует обращать внимание (возраст, репутация, объем инвестиций и др.)

• рейтинг должен быть проанализирован;
• посетить форумы инвесторов, чтобы узнать, как работают управляющие. Таким образом, станет понятно, в какой именно счет лучше вкладывать средства. Репутация памм-счетов очень важна, если большинство людей, незнакомых друг с другом, рассказывают одни и те же отрицательные вещи, то это серьезный повод насторожиться и сделать выбор в пользу другого;
• сколько времени существует счет. Управляющие новых счетов любят рассказывать о том, что все когда-то начинали, но лучше с ними не рисковать, крупные суммы точно вкладывать не следует. Не нужно смотреть на высокую прибыльность молодых счетов — здесь вполне вероятен эффект случайности;
• каков объем инвестиций — здесь все максимально просто, чем больше своих средств вкладывает трейдер, тем больше вероятность того, что прибыльность будет успешной. Здесь дело в том, что значительной суммой своих денег инвестор рисковать неоправданно вряд ли станет, а значит и средства инвестора находятся в относительной безопасности;
• лучше сначала вкладывать демо-средства. Вложить виртуальную наличность не сложно, это дает возможность убедиться в том, что все работает нормально. Или убедиться в обратном;
• не стоит вкладывать весь свой капитал в один счет, даже, если он кажется сверхприбыльным. Надо действовать рационально, вкладывая средства в несколько счетов, лучше всего в 4-5;
• прибыль следует инвестировать только в самых надежных управляющих. Заработать таким образом можно существенно больше, так как убедиться в их профессионализме можно на личной практике.

Торговые риски при валютной торговле есть всегда.

Перспективы развития памм-счетов самые оптимистичные, но без рисков никуда. Но есть существенная возможность эти риски в значительной степени снизить. Полностью застраховать вложенные средства в России пока невозможно, хотя определенные подвижки в этом направлении уже есть.

Учитывая высокую прибыльность, не совсем рационально требовать отсутствия абсолютных рисков и стопроцентных гарантий. Даже обычные банковские вклады не дают такой гарантии, но зато прибыль в большинстве из них даже не способна покрыть инфляцию. Если выбрать грамотного трейдера, вложить средства в несколько памм-счетов, то можно не сомневаться в том, что будет обеспечен стабильный доход. Даже, если один или два счета окажутся убыточными, остальные обязательно принесут прибыль.

Доходность ПАММ-счетов

При грамотно сформированном портфеле инвестиций можно зарабатывать 4-8% в месяц. Более высокие проценты тоже возможны: некоторые сделки приносят прибыль 50-100%, но сопровождаются рисками. Можно потерять вложенные деньги.

Доходность зависит от совокупности нескольких факторов:

1. Обдуманного выбора трейдера на основании анализа статистических данных c учетом его рейтинга. Просадка по операциям не должна превышать 30-40% за 6-7 месяцев совершения торговых сделок.
2. Размера первоначального взноса и диверсификации портфеля инвестиций.
3. Наличия постоянного контроля за счетами и своевременного вывода денежных средств.

Выделяют 3 стратегии проведения сделок на финансовых рынках.

Чем стабильнее кривая баланса ПАММ-счёта, тем лучше для инвестора.

Агрессивные

Такую стратегию применяют управляющие, желающие получить большую прибыль. Их деятельность связана с рисками убытков.

При работе с агрессивными управляющими, которым свойственны импульсивность и резкость при принятии решений, средства рекомендуется вкладывать на короткие сроки. Желательно ограничить долю высокорискованных инвестиций до 15-20%.

Торгуете агрессивно – больше зарабатываете, но и вероятность потери денег очень велика.

Умеренные

Для этой стратегии характерно формирование сбалансированного портфеля инвестиций, включающего долю рискованных вложений на уровне 10-11%. Средства вкладываются в различных валютах и передаются разным управляющим.

В результате данной тактики можно получить доход до 8% в месяц и компенсировать потери неудачных сделок.

Умеренный подход сочетает качества портфелей агрессивного и консервативного типа.

Консервативные

При консервативной стратегии средства вкладываются осторожно, мелкими суммами. Доходность финансовых операций низкая — 2-4% ежемесячно, но вероятность получения убытка сведена к минимуму

Управляющие ориентированы на среднесрочное и долгосрочное инвестирование.

Предусматривает полное удовлетворение текущей потребности во всех видах оборотных активов.

Участники и условия

Управляющий счетом трейдер использует собственную торговую стратегию и торгует на собственные средства, публикуя статистику сделок и результатов. Инвесторы выбирают управляющего активами исходя из показателей доходности, уровня риска, допустимых просадок, истории торговли и срока, в течении которого трейдер показывал положительный результат. Форекс-брокеры публикуют рейтинг управляющих онлайн. Инвесторы могут видеть всю интересующую статистику, а также количество присоединившихся к данному конкретному счету инвесторов. Отношения между инвестором — владельцем счета, и управляющим активами — трейдером, оформляются договором открытой оферты, в котором прописываются основные детали — вознаграждение трейдера, сроки действия договора, условия досрочного вывода средств, допустимые риски и другие.

Заинтересованность трейдера в получении прибыли определяется прямой зависимостью вознаграждения от результатов торговли. Его репутация обеспечивает доверие участников, присоединяющихся к его счету. Чем больше инвесторов присоединяется к ПАММ счету, тем больше величина общего консолидированного счета, тем больше в абсолютной величине заработок управляющего. По результатам торговли за установленный период, как правило месяц, он получает процент от прибыли на консолидированном счете. Например, если установленный процент трейдера составляет 40% от прибыли, полученной за месяц, то при сумме инвестиций $1000, доходности 10%, вознаграждение составит $40, инвестициях $10.000, управляющий заработает $400. Существует практика ранжирования вознаграждения от величины счета инвестора. Разница бывает очень значительной от 50% до 15%. Чем больше счет инвестора, тем меньший процент отчисляется управляющему. Например, при инвестиции 100 долларов, процент вознаграждения составит 40%, при 1000 долларов — 25%, при 10 000 долл. — 15%. Распределение убытков также делится в определенном соотношении в соответствии с условиями оферты. При негативном результате трейдер не получает вознаграждения, и по правилам многих брокеров, остается без комиссионных, пока не восстановятся депозиты его клиентов.  Таким образом, мотивация управляющего ПАММ-счетом очевидна. Снижение доходности ведет к потере желающих инвестировать, не говоря об убытках, которые мало того, что уменьшают собственные средства, но и ведут к снижению рейтинга и отсутствию интереса со стороны потенциальных инвесторов.  Интерес инвесторов также вполне понятен — не совершая самостоятельных сделок, они получают солидный прирост депозита. 

Так что ответ на вопрос – «Выгодно ли инвестировать в памм счета?» – очевиден.

Следует отметить, что управители на паммах – всего лишь люди, способные делать ошибки. Кроме того, у каждого свой стиль торговли – агрессивный с высоким доходом и большими рисками или консервативный и неактивный. Не спешите с выбором профи, остановитесь на понятном и близком специалисте.

Мой рейтинг ПАММ-счетов от всех брокеров

Как вы уже знаете, более 2000 ПАММ-управляющих одновременно предлагают свои услуги инвесторам. Анализировать каждого по отдельности слишком долго, а официальные рейтинги брокеров делают одну и ту же ошибку — используют для ранжирования доходность без учёта рискованности торговли. Из-за этого интересные ПАММ-счета профессиональных трейдеров теряются в тени агрессивных мартингейльщиков.

Скачать Рейтинг ПАММ-счетов

Принципы составления рейтинга. В зависимости от использования токсичных торговых методик (мартингейла, усреднения, сеток и др.), все ПАММ-счета поделены на три категории — A (низкий риск), B (средний риск) и C (высокий риск). Это позволяет сравнивать похожие по уровню риска стратегии и находить среди них самые прибыльные. Каждому ПАММ-счёту начисляются баллы за годовую доходность, причём наибольший вес имеют результаты за последние два-три года.

Управляющие, которые перестали зарабатывать, стремительно теряют позиции и прошлые заслуги им не помогут — это позволяет избегать отжившие своё стратегии.

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

В эту категорию попадают надёжные ПАММ-счета, пригодные для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли и низкому используемому кредитному плечу. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

Условия попадания в рейтинг «А»:

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 3 лет;
• в торговле отсутствуют элементы мартингейла;
• максимальная просадка ниже 50%.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А» (депозит — 100$):

#	ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия	Брокер
1	Vesperium	22	50 USD	35% от прибыли	Alpari
2	American Dream 1	18	50 USD	29% от прибыли	Alpari
3	Hohla	14	50 EUR	20-40% от прибыли	Alpari
4	Goldclever	12	50 USD	30% от прибыли	Alpari
5	Itera	12	50 USD	15-30% от прибыли	Alpari

Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты (но не за пару дней). Некоторые управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо, некоторые применяют токсичные торговые методы, но с ограничениями. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

Условия попадания в рейтинг «B»:

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 2 лет;
• в торговле отсутствуют элементы мартингейла;
• максимальная просадка не ограничена.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B» (депозит — 100$):

#	ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия	Брокер
1	Robot_Translator	60	50 USD	20% от прибыли	Alpari
2	LowRiskTrading	59	50 USD	20-40% от прибыли	Alpari
3	Moriarti	43	50 USD	20-40% от прибыли	Alpari
4	Priceless RUR	41	3000 RUB	25-35% от прибыли	Alpari
5	Forse	38	50 USD	30% от прибыли	Alpari

Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

В эту категорию попадают те ПАММ-счета, которые не соответствуют критериям рейтингов «A» и «B». Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц, поэтому чтобы не добавлять себе работы, поставил ограничение на попадание в рейтинг — возраст минимум 1 год. До этого срока доживают ~20% ПАММ-счетов, так что по сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего. Для вас такие счета могут представлять интерес как шанс быстро заработать больше 100% прибыли — отбить вложения и заработать сверху сколько получится. Лучше уж вложить деньги в биткоин, чем пытаться играть в эту рулетку.

Условия попадания в рейтинг «C»:

время существования минимум 1 год

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C» (депозит — 100$):

ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия	Брокер
Helm	557	50 USD	33-40% от прибыли	Alpari
Profit Share	270	3000 RUB	15-40% от прибыли	Alpari
FOX.	182	50 USD	40-50% от прибыли	Alpari
Eco 95M	132	50 USD	15-50% от прибыли	Alpari
Chance Invest	122	50 USD	50% от прибыли	Alpari

Вообще, проинвестировать в ПАММ-счёт из категории «C» можно даже не подозревая об этом. И потеря 100% депозита, которой всегда заканчиваются такие инвестиции, может стать неприятным сюрпризом

Поэтому очень важно вовремя распознать «сливной» ПАММ-счёт и спросить себя: стоит ли рисковать сильнее ради возможности больше заработать?

Выбор провайдера ПАММ-счета

Одна из самых сложных частей непрерывного процесса ПАММ-счета — это выбор сделки, в которую вы можете доверить свои деньги

В конце концов, именно трейдер будет принимать ключевые решения о том, какие активы, а также покупать и продавать, поэтому очень важно, чтобы у этого человека был давний послужной список получения прибыли на финансовых рынках

Чтобы помочь вам на этом пути, ниже мы перечислили некоторые соображения, которые необходимо учитывать при выборе провайдера ПАММ-счета.

В первую очередь, вам необходимо убедиться, что ваш ПАММ-счет очень диверсифицирован. Это начинается с того, что вы используете несколько трейдеров. Например, предположим, что у вас есть 10,000 2,000 долларов для инвестирования. Вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину, для вас было бы гораздо выгоднее инвестировать в пять разных трейдеров по XNUMX долларов каждый. Таким образом, если один из ваших трейдеров столкнется с убыточным месяцем, всегда есть шанс, что вы все равно получите прибыль.

Минимальный счет

Каждый из провайдеров ПАММ-счетов устанавливает минимальный размер счета. Это минимальная сумма денег, которую вы должны инвестировать в трейдера. Хотя в некоторых случаях это может стоить несколько сотен долларов, для некоторых платформ потребуется значительно больше

Важно убедиться, что вы вкладываете только ту сумму, которая вам удобна.  

Классы активов

ПАММ-счета покрывают практически все мыслимые активы. Будь то акции «голубых фишек», валюты, энергоносители или золото, скорее всего, найдется трейдер, имеющий опыт работы на предпочитаемом вами рынке. С учетом вышесказанного вам также следует рассмотреть возможность диверсификации между несколькими классами активов, так же как вы диверсифицируетесь между несколькими разными трейдерами. При этом вы не будете чрезмерно подвержены влиянию одного рынка.  

Подтверждаемый послужной список

Вы можете встретить провайдера ПАММ-счета, который утверждает, что зарабатывает более 70% в месяц. Как бы здорово это ни звучало, есть ли способ проверить эту информацию? В противном случае претензии маловероятны. Помня об этом, выбирайте поставщиков, которые предоставляют вам доступ к поддающимся проверке результатам торговли.

Это должно включать ключевые показатели, такие как типы активов, которые трейдер покупает и продает, какие ставки он использует и как выглядит их ежемесячная прибыль с тех пор, как трейдер присоединился к платформе. Точно так же ваш процесс исследования должен также учитывать максимальную просадку, о которой мы говорили ранее.

Комиссионные

Трейдеры ПАММ-счетов занимаются зарабатыванием денег. Вот почему они стремятся управлять вашими инвестициями, так как они приносят большую прибыль. Таким образом, трейдер будет получать процент от любой прибыли, которую он получает от вашего имени. На самом деле не существует четкого правила относительно того, сколько вы должны платить, поскольку комиссия должна отражать опыт трейдера, его навыки и исторические результаты.

Другими словами, гораздо лучше платить 20% комиссии трейдеру, который постоянно получает прибыль, чем платить 5% трейдеру, который изо всех сил пытается получить прибыль! Не забывайте, что часть вашей прибыли будет съедена комиссиями, взимаемыми брокером, поэтому убедитесь, что вы понимаете, как это работает, прежде чем регистрироваться.

Выбор брокерской фирмы

Вы должны убедиться, что провайдер ПАММ-счета использует регулируемую брокерскую фирму для облегчения ваших сделок. Рассматриваемая платформа должна быть лицензирована органами первого уровня, такими как FCA, CySEC или ASIC. Это гарантирует, что ваши средства всегда будут в безопасности.

Точно так же брокер должен иметь возможность поддерживать соглашения с ограниченной доверенностью, которые поставляются с ПАММ-счетом. Таким образом, вы подтверждаете, что трейдер может делать инвестиции от вашего имени.

ОПЛАТА

В отделе платежей вам необходимо оценить, как вы сможете вводить и выводить деньги на ПАММ-счет. Самый простой способ сделать это — внести средства с дебетовой / кредитной карты, и ваш платеж будет обработан мгновенно. При использовании банковского счета предлагаются более высокие лимиты, хотя это задержит процесс на несколько дней.

Выбор брокера и регистрация

Я рекомендую работать с создателем системы — брокером Альпари. Само название ПАММ является торговой маркой брокера и здесь самое большое количество таких счетов.

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари. Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку «Регистрация», расположенную в левой части сайта.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, ЮMoney; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д.

Пополнение производится следующим образом:

Выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет» или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и ЮMoney, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны выбрать конкретных управляющих. Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — Рейтинг ПАММ счетов. Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит диверсифицировать свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что:
Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих, в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

• 60-70% портфеля на консервативные счета
• 20-30% на умеренные счета
• 5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем Альпари.

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода, который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на вывод денег из ПАММ счета. Вы можете вывести сумму прибыли, указать свою сумму, или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства» и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Риски при инвестировании

Главный риск при ПАММ-инвестировании — выбрать ненадёжного управляющего или плохой счёт. Сама по себе схема заработка не является ни обманом, ни мошенничеством. Но в большинстве случаев доходность оказывается куда ниже ожидаемой. Нужно уметь оценивать риски и не допускать математических ошибок.

Например, распространённое заблуждение. Предположим, счёт за первый месяц заработал 10%, потом потерпел убытки на 5%, потом снова заработал 10% и т. д. Прибыльность счёта сокращается в каждый месяц убытка на 5%, которые не компенсируются в следующие месяцы. По итогам года счёт может останется без дохода. Таких тонкостей и нюансов — масса. Выбирая даже «лучшие» площадки и счета, вы не застрахованы от убытков.

Заработок на инвестициях всегда сопряжён с рисками, ПАММ-счета — не исключение.

Оптимальный ПАММ-счёт следует искать на проверенных площадках

Можно ли как-то предотвратить убытки? Во-первых, используйте проверенные площадки — Альпари, Инстафорекс, Альфа-форекс, Forex4you. Во-вторых, внимательнее выбирайте счета и не покупайтесь на сверхвысокие показатели прибыли. Больше читайте, думайте и анализируйте. Не надейтесь, что ПАММ-счёт будет источником пассивной высокой прибыли без усилий с вашей стороны. В-третьих, выбирайте застрахованные счета, в которых управляющий заранее определил допустимую границу убытков по вложениям.

Прежде чем передать свои деньги в доверительное управление, проведите мониторинг — изучите брокера, условия оферты и статистику счёта.

Принцип работы ПАММ-счета

Для более полного понимая того, что представляет собой ПАММ-счет, давайте же рассмотрим следующий рисунок.

Из данного изображения отчетливо видно, что ПАММ-счет является единым счетом, где находятся общие средства определенного трейдера и его вкладчиков. После этого управляющий через дилинговый центр ICE FX начинает совершать торговые операции и заключать различные сделки. При этом для торгов ему доступны все финансы, но самовольно вывести себе деньги инвесторов данный трейдер не может. То есть риск того, что недобросовестный трейдер обманом соберет ваши деньги и вскоре скроется с ними полностью отсутствует.

Так, по данному изображению можно понять, что всего на ПАММ-счете находится сумма в 110 000 рублей. Где:

• 50 000 принадлежат трейдеру (синий цвет);
• 30 000 – это вложения инвестора Петра (красный);
• 20 000 – это вложения вкладчика Марии (зеленый);
• 10 000 – средства инвестора Юлии (желтый).

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах

Итак, перечислю их в порядке важности:

Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу

Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего

Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора

Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%

Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов

Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок

Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

Объём капитала инвесторов

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.